Mengatasi Ancaman Kejahatan Keuangan dalam Perdagangan Kripto: Tantangan dan Solusi

Mengatasi Ancaman Kejahatan Keuangan dalam Perdagangan Kripto: Tantangan dan Solusi

Potensi perolehan keuntungan atas Investasi dan atau trading kripto menarik minat yang besar tetapi di balik potensi keuntungan yang besar terdapat risiko yang melekat didalamnya  berasal dari berbagai bentuk penipuan dan  modus-modus kejahatan keuangan terstruktur. Dalam sebuah ekosistem yang kurang highly regulated, para pelaku pasar kripto perlu waspada, menerapkan berbagai bentuk mitigasi risiko dan pengamanan asetnya khususnya terhadap berbagai skema penipuan yang berpotensi merugikan mereka.

Salah satu bentuk kejahatan keuangan yang paling umum adalah skema Ponzi, yang  menjanjikan keuntungan tidak realistis. Dalam prakteknya modus kejahatan ini pada awalnya sangat menjanjikan, dan riil atas profit yang diperoleh. Lebih lanjut semakin dalam terlibat dalam skema ini pada akhirnya hanya memanfaatkan dana dari investor baru untuk membayar investor yang lebih lama, tanpa ada investasi yang sebenarnya.

Modus Penipuan ICO perlu menjadi perhatian, melalui  proyek-proyek baru bermunculan yang menawarkan token baru dengan imbal hasil besar tetapi tanpa fundamental yang kuat. Banyak investor terperangkap dalam skema transaksi ICO palsu ini yang berakhir dengan kehilangan investasi mereka.

Serangan phishing dalam transaksi kripto juga merupakan risiko yang serius, di mana pelaku tindak pidana mencoba mendapatkan informasi sensitif seperti kunci pribadi dan kata sandi melalui email atau situs web palsu.

Terakhir, aktifitas serangan cyber yang terus mengancam keamanan dana kripto. Target dari Peretas yang mengincar platform pertukaran dan dompet digital untuk mencuri aset kripto dari para investor yang tidak curiga.

Solusi Praktis

Untuk memitigasi segala bentuk ancaman kejahatan ini, tidak ada jalan lain selain dari investor itu sendiri yang perlu meningkatkan kewaspadaan mereka, sadar dan melek investasi, tidak rakus dan tamak serta mengambil langkah-langkah keamanan yang tepat atas aset yang dimilikinya. Perlu memverifikasi setiap proyek kripto sebelum berinvestasi, penggunaan platform yang terpercaya dan dapat dicari keberadaannya.

Lebih lanjut, solusi jangka panjang juga memerlukan tindakan kolektif dari pemerintah dan segenap pelaku pasar. Pengaturan regulasi dan aturan pelaksanaannya yang lebih ketat, aparat penegak hukum yang siaga dan tanggap diperlukan untuk melindungi investor dari penipuan dan memastikan integritas pasar kripto. Selain itu, adanya kerja sama secara internasional untuk pengawasan yang lebih ketat atas platform perdagangan kripto juga diperlukan guna meminimalisir penyebaran risiko kejahatan keuangan di pasar kripto.

Salam

Tim AHP ADVOKAT